Notre méthode
Notre cabinet de courtage en assurance (retraite, prévoyance et santé) situé Noisy-le-Roi (78) intervient aussi bien dans le cadre de la création d’un nouveau dossier que dans la reprise d’un dossier existant, et cela que ce soit pour un professionnel ou un particulier.
Notre méthode consiste à vous accompagner étape par étape dans votre projet quelque soit votre situation lors de votre demande et de vos besoins.
Nouveau dossier
- Description du besoin
En premier lieu, nous laissons nos clients décrire leur besoin.
- Réalisation d'une étude
Une fois les problématiques comprises, nous réalisons une étude auprès des compagnies d’assurances les plus à même de proposer des produits qui répondront exactement aux besoins exprimés.
- Soumission au client
Ensuite, nous les soumettons à notre client.
- Explications
Nous en profitons pour les éclairer sur le contexte fiscal et social (impôts, charges sociales, convention collective…), afin qu’il puisse choisir le produit qui lui convienne le mieux.
- Signature du contrat
Dès que le contrat est signé, nous assurons le suivi tout au long de sa vie et restons votre interlocuteur privilégié auprès de l’assureur.
Dossier existant
- Analyse précise des besoins
De même que pour un nouveau dossier, nous cherchons à comprendre précisément les besoins de nos clients.
- Audit
Par la suite, nous réalisons un audit des contrats existants.
- Vérification des garanties et tarifs
En règle générale et si les garanties et le tarif sont corrects, nous sommes plutôt favorables au maintien de la compagnie en place afin de bénéficier de l’historique des assurés, d’éviter les contraintes de questionnaires de santé parfois disqualifiant et de se prémunir contre les lourdeurs administratives induites par un changement.
- Étude auprès des compagnies
Si nous détectons une distorsion entre le contrat en place et les conditions du marché (garanties et/ou tarif), nous réalisons une étude auprès de différentes compagnies afin trouver la bonne solution.
- Proposition d'une solution adaptée
Après étude, nous vous proposons la solution la plus adaptée aux besoins de notre client.
Demande d'informations
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