Le cabinet

Créé en 2005, PRaeVENTio est un cabinet de courtage spécialisé dans l’assurance de personnes.

Son fondateur, Bernard Roqueton, œuvre depuis 25 ans dans le domaine du social auprès d’une centaine de cabinets d’expertise comptable et de leurs clients.

Que vous soyez chef d’une grande entreprise, responsable de la paie, travailleur indépendant ou particulier, nous serons ravis de vous proposer une solution adaptée à vos besoins.


Vos interlocuteurs :

Bernard Roqueton   Fondateur et gérant

« Après plus de 30 ans passées en entreprise puis en co-courtage auprès des plus grandes compagnies, j’ai décidé de créer un cabinet indépendant intervenant dans le domaine exclusif des assurances de personnes, et plus spécifiquement des assurances collectives »

 

Robin Roqueton  Associé & fils du fondateur

« Après avoir travaillé pendant 3 ans en audit externe/interne dans un big 4 au Luxembourg puis 3 autres années en gestion de projet financiers et analyse financière dans un grand groupe français, j’ai rejoint le cabinet au début de l’année 2017 »

Nos clients

Notre expertise vise en premier lieu les professionnels, de la Très Petite (TPE) à la Petite et Moyenne Entreprise (PME), en passant par les Travailleurs Non-Salariés (TNS) et les indépendants.

Nous intervenons également auprès des particuliers pour des couvertures santé (en France ou à l’étranger), prévoyance, retraite et épargne.

Nos partenaires

PRaeVENTio est agréé par les plus grandes compagnies (AXA, Generali, GAN, Aviva, Allianz, Quatrem, Malakoff Mederic, Swiss Life…), ce qui nous permet ainsi de couvrir la grande majorité des besoins du marché français.

Nous avons également développé des partenariats avec des institutions plus spécialisées sur des domaines tels que la retraite, la santé, la prévoyance ou l’épargne salariale (Diot, GMC Henner, Ciprés, Alptis, Mutualité Française…) afin de compléter notre offre de services.

Nos services

PRaeVENTio vous propose une gamme complète d’assurances de personnes, que ce soit dans le domaine de la santé, la prévoyance, la retraite ou l’épargne salariale.

Santé : Afin de compléter les remboursements de l’assurance maladie, nous proposons une vaste palette de produits de complémentaires santé, du plus basique au plus haut de gamme. Nous travaillons principalement avec Axa, Diot, Quatrem et Generali pour les assurances collectives et avec Ciprés, Alptis et GMC Henner pour les TNS et les particuliers.

Prévoyance : Afin de pour prémunir contre les accidents de la vie, nous proposons toute la gamme de produits de prévoyance des principaux acteurs du marché. Notre offre de prévoyance s’articule principalement autour de Diot, Generali, Ciprés et GAN pour notre clientèle professionnelle.

Retraite : Nous pouvons vous proposer différents types de produits (article 83, 82 ou 39) afin de préparer votre retraite et vous assurer un complément de rente lorsque vous ne serez plus en activité. Nous opérons principalement avec Generali, Gan, Quatrem et Swiss Life pour le collectif et avec Generali, Gan et Aviva pour les indépendants.

Epargne : Nous mettons en place pour nos clients différentes solutions d’épargne telles que des Plans d’Epargne Entreprise (PEE), des Plans d’Epargne pour la Retraite Collectif (PERCO) ou d’autres produits d’épargne salariale. Nous travaillons principalement avec Groupama.

Notre méthode

Nous intervenons aussi bien dans le cadre d’un nouveau dossier que de la reprise d’un dossier existant.

Nouveau dossier : En premier lieu, nous laissons nos clients décrire leur besoin. Une fois les problématiques comprises, nous réalisons une étude auprès des compagnies d’assurances les plus à même de proposer des produits qui répondront exactement aux besoins exprimés puis les soumettons à notre client. Nous en profitons pour les éclairer sur le contexte fiscal et social (impôts, charges sociales, convention collective…), afin qu’il puisse choisir le produit qui lui convienne le mieux.

Une fois le contrat signé, nous assurons le suivi tout au long de sa vie et restons votre interlocuteur privilégié auprès de l’assureur.

Reprise de dossier existant : De même que pour un nouveau dossier, nous cherchons à comprendre précisément les besoins de nos clients puis réalisons un audit des contrats existants.

En règle générale, nous sommes plutôt favorables au maintien de la compagnie en place afin de bénéficier de l’historique des assurés, d’éviter les contraintes de questionnaires de santé parfois défavorables et de se prémunir contre les lourdeurs administratives induites par un changement.

Malgré tout, lors d’une distorsion entre le contrat en place et les conditions du marché (garanties et/ou tarif), nous réalisons une étude auprès de différentes compagnies afin de pouvoir proposer à notre client une solution adaptée à ses besoins.